证券行业投资顾问队伍建设迎来最新“职业大纲”。日前，中国证券业协会（简称“中证协”）发布《证券公司关键岗位能力素质模型系列（投资顾问类）》（以下简称《模型》），这一文件由中国证券业协会人才发展专业委员会提出，广发证券（000776）牵头，联合中信证券（600030）、华泰证券（601688）、东方证券（600958）等多家券商共同起草，为全行业日益壮大的投顾群体提供了科学化的人才标准与培养路径。
文件中指出，在证券机构加速从传统销售模式向财富管理服务模式转型背景下，尽管客户互动的频率和深度在不断增加，但由于人才队伍在服务广度和深度上存在缺口，行业仍面临专业投顾人才供给不足的巨大挑战。
针对这一现实问题，《模型》对财富管理转型背景下投资顾问的职责定位、能力标准、培养体系与应用场景作出系统性规范，为行业投顾人才选育用留提供实操指引。受访人士认为，该模型为证券公司打造专业化投顾队伍、提升客户服务能级提供了清晰的路线图。
在过往的行业实践中，投顾往往被简单等同于“行情分析师”或“产品销售员”，这种基于卖方逻辑的定位已难以适应当前复杂多变的市场环境。而此次发布的《模型》，最显著的特征在于重塑投顾的“买方”定位。《模型》指出，在财富管理服务模式下，投资顾问作为客户的受托人，需恪守信义义务，将客户利益置于首位。这意味着投顾的核心立场正从传统的“产品销售代表”回归为替客户尽职的“受托人”，考核导向也将从销售指标转向客户资产的保值增值。
在职业发展路径上，《模型》首次将投顾团队科学划分为投资顾问助理、投资顾问、首席投资顾问三大层级，形成了清晰的上升通道。其中，投资顾问助理定位于执行基础服务，在他人指导下开展工作。投资顾问则是团队的中坚力量，要求能够独立提供标准化的全流程投顾服务。而作为塔尖的首席投资顾问，则被赋予了“高阶专业服务”的使命，他们不仅要能为高端客户量身定制综合解决方案，更需依托公司平台输出投资策略，并负责策略的深度研究与持续迭代。
针对具体工作职责，《模型》系统梳理出财富管理模式下的六大核心职责：客户开发和维护、需求分析与账户诊断、投资建议与执行、风险合规管理、投资者教育以及个人学习发展。《模型》详细描述了各项职责的具体工作任务、工作产出和衡量指标，将“账户诊断”和贯穿投资全流程的“专业陪伴”纳入了投资顾问的核心工作任务。
而针对投顾人才的评估，模型引入了心理学中的“能力素质冰山模型”，将投顾能力分为基本素质、专业能力、通用能力和职业素养四大类。
业内人士认为，这一行业“标尺”的落地，将有助于指导券商完善投资顾问人才的选拔、培养与晋升体系，加速推动投顾队伍从传统销售模式向真正意义上的财富管理服务模式全面升级。
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